Вексель материнский капитал

Обналичивание материнского капитала

Застройщик предлагает приобрести вексель – значит, гарантированно оставит вас без квартиры и денег!

Инспекция Алтайского края по надзору в строительстве разъясняет гражданам — потенциальным участникам долевого строительства, суть «серых» вексельных схем, которые используют недобросовестные застройщики.

«Серые схемы» в долевом строительстве — вне закона, однако застройщики продолжают их использовать при привлечении денежных средств граждан для строительства жилья, а граждане с законом не знакомы. И появляются «обманутые дольщики» …

Федеральным законом от 30.12.2004 № 214-ФЗ «Об участии в долевом строительст-ве многоквартирных домов и иных объектов недвижимости и о внесении изменений в неко-торые законодательные акты Российской Федерации» предусмотрено три законных способа привлечения денежных средств граждан для строительства жилья: на основании договора участия в долевом строительстве; путем выпуска жилищных сертификатов, закрепляющих право их владельцев на получение от эмитента жилых помещений в соответствии с законо-дательством Российской Федерации о ценных бумагах; жилищно-строительными и жилищ-ными накопительными кооперативами в соответствии с федеральными законами, регули-рующими деятельность таких кооперативов.

Привлекать денежные средства иными способами запрещено. Однако, как показывает практика, не все застройщики стремятся следовать строгим предписаниям Федерального за-кона №214-ФЗ, незаконно используя «альтернативные» или так называемые «серые» схемы.

Одной из таких «серых» схем является привлечение денежных средств с использова-нием векселей.

Суть ее в следующем: гражданину, который хочет приобрести квартиру, вместо договора долевого участия, предлагается приобрести ценную бумагу – вексель, кото-рый ничего общего не имеет с жилищным сертификатом, так же являющимся ценной бумагой.

СПРАВКА: В российском законодательстве под векселем понимается ничем не обусловленное обязательство векселедателя (простой вексель) либо иного указанного в векселе плательщика (переводной вексель) выплатить по наступлению предусмотренного векселем срока полученные взаймы денежные суммы.

Если формально подойти к отношениям между застройщиком и покупателем, то их можно квалифицировать как отношения займа, где заемщиком выступает застройщик, а заимодавцем — покупатель.

В этой схеме, застройщик (векселедатель) обязуется выплатить сумму, указанную в векселе, как правило, к предполагаемому сроку окончания строительства жилого многоквартирного дома. При этом право собственности на квартиру после окончания строительства возникает у застройщика. «Дольщики» (векселедержатели) по векселю сразу требовать квартиру не могут, у них возникает лишь право требовать от застройщика возврата денежных средств.

Таким образом, нет никаких «дольщиков», так как формально застройщик строит квартиру для себя, а вексель всего лишь подтверждает, что гражданин дал на какой-то срок застройщику деньги в долг.

На практике очень часто «вексельная схема» используется в комбинации с предварительным договором купли-продажи, договором займа и т.д. В таких договорах обычно указывается, что оплата сделки по приобретению квартиры возможна путем погашения векселя.

В качестве наглядного примера последствий применения описанной схемы на территории г. Барнаула является деятельность ООО «ЖСК – 173 «Ключ», которое осуществляло строительство многоквартирных домов в г. Барнауле, в частности, дома № 148 по ул. Мала-хова.

С гражданами, желающими принять участие в строительстве, заключались предвари-тельные договоры, привлечение денежных средств осуществлялось на основании договоров займа с выдачей векселей. С началом экономического кризиса денежные средства у Общества закончились, строительство приостановилось, задолженность перед гражданами, подрядчиками, налоговыми органами и работниками Общества росла как «снежный ком».

В настоящее время Общество объявлено банкротом, денежные средства гражданам не возвращены, они оказались втянутыми в судебные тяжбы.

«Риск — благородное дело?»

Описанная модель отношений между застройщиком и покупателем сопряжена с серьезными рисками. В первую очередь это связано с тем, что граждане, приобретающие векселя не знако-мы со специальными процедурами, регулируемыми нормами вексельного законодательства, чем в свою очередь пользуются недобросовестные застройщики.

Например, в соответствии с Положением о переводном и простом векселе, введенным в действие Постановлением ЦИК СССР и СНК СССР от 07.08.1937 N 104/1341, если вексель с определенным сроком оплаты не предъявить к оплате в течение года со дня выдачи, держатель этой ценной бумаги теряет право получить выплату по ней.

Или застройщики, как правило, выдают векселя, которые подлежат оплате без указа-ния процентной оговорки. Следовательно, у недобросовестного застройщика есть возможность, не привлекая кредитных средств, пользоваться средствами покупателя бесплатно.

Дольщикам необходимо помнить, что вексель и обязательство предоставить квартиру формально никак не связаны. Из факта выдачи векселя не возникает обязанности по передаче в собственность покупателя объекта недвижимости (квартиры), а возникает только обязанность уплатить денежную сумму.

Отсюда следует, что у покупателя отсутствует право требования передачи в собственность квартиры. Согласно ст. 309 ГК РФ застройщик, уплатив покупателю денежную сумму, указанную в векселе, будет считаться лицом, надлежащим образом исполнившим обязательство. Основания для предъявления к такому застройщику иска о принуждении к исполнению обязанности по передаче (продаже) квартиры полностью отсутствуют.

Из всего вышеизложенного следует, что «вексельная» схема привлечения денежных средств граждан для строительства жилья противоречит п. 2 ст. 1 Федерального закона №214-ФЗ, а значит и не дает никаких гарантий этого ФЗ. Данный способ при-влечения денежных средств выгоден для застройщиков. Граждане же рискуют не только не получить квартиру, но и лишится своих денежных средств.

Сумма материнского капитала в этом году

Многих наших читателей интересует стоимость материнского капитала в 2018 году. Как известно, сумма меняется практически ежегодно, поэтому нужно знать, сколько денег причитается родителям и ребенку.

Основные условия

В этом году многодетным семьям за рождение второго и последующего ребенка выдают сертификат в размере 453.026 российских рубл., в прошлом году сумма была такой же, т.е. индексация не произошла. В 2013 и 2014 семьям доставалось 409 и 388 тысяч соответственно.

Динамика изменения государственной субсидии:

Отметим, что семья имеет право на получение денежной субсидии только один раз. Рассмотрим несколько примеров:

  • у вас сначала родился один ребенок, потом появился еще один — вы получили право на получение МК,
  • у вас двойняшки или близнецы — вы также получаете право на гос.помощь,
  • у вас двое детей, вы получили деньги, потратили их. При рождении третьего ребенка вы уже не сможете претендовать на дополнительные выплаты по программе материнского капитала.

Денежные средства не выплачиваются наличными. Они хранятся на счету в Пенсионном фонде России, и могут быть направлены лишь на определенные цели:

  • улучшение жилищных условий,
  • социальная адаптация детей-инвалидов,
  • оплата обучения,
  • увеличение пенсии матери.

Напомним нашим читателям, что изначально проект МК была рассчитана на 10 лет, т.е. срок её действия должен был закончиться в 2015-ом. Однако, в Правительстве были высказаны идеи о продлении данной программы, и В.В. Путин поручил продлить её до 2021-го.

Обратите внимание на то, что этот срок не ограничивает использование средств! Подать заявление на получение можно в любой момент, главное, чтобы второй ребенок родился не позднее 2021.

В 2016 году вышли две поправки в закон::

  • семьи получили возможность частично обналичить свой сертификат. Написав заявление в отделение ПФР, можно получить на руки 25 тыс. рублей на любые нужды, подробности читайте здесь;
  • семьи, которые оформляют ипотеку, могут направить средства на погашение первоначального взноса, при этом не нужно ждать, пока ребенку исполнится 3 года. Подробнее об этом рассказано в обзоре.

Нас часто спрашивают — можно ли получить наличные из МК в 2018 году? К сожалению нет. Такая возможность была лишь в 2016 году, на данный момент заявления не принимаются. Все, кто предлагают вам обналичить вам сертификат — мошенники, и если вы согласитесь на сомнительную сделку, то вас могут привлечь к ответственности за мошенничество, а также обязать вернуть потраченные не по назначению деньги.

Если вас интересуют размеры этой выплаты в регионах страны, обращайтесь в местные отделения Пенсионного Фонда и уточняйте. Стоимость регионального материнского капитала и условия получения в разных областях могут существенно отличаться.

Новости — Пенсионного фонда

Материнский капитал: новое в 2018 год

Ежемесячная выплата из материнского капитала

Прежде всего, семьи с низкими доходами (менее 1,5 прожиточного минимума трудоспособного населения на одного человека в семье) получили право на ежемесячную выплату из материнского капитала в случае рождения второго ребенка с 1 января 2018 года. Выплата предоставляется до достижения ребенком 1,5 лет. Для удобства семей подать заявление о назначении выплаты можно в течение 6 месяцев с рождения ребенка – средства будут выплачены за все прошедшее с этого момента время. При подаче заявления спустя 6 месяцев выплата назначается со дня обращения за ней.

Размер выплаты из материнского капитала зависит от региона проживания семьи и равен установленному в нем прожиточному минимуму ребенка за 2 квартал предыдущего года. То есть для семей, обратившихся в Пенсионный фонд в 2018 году, размер выплаты будет равен прожиточному минимуму ребенка за 2 квартал 2017 года. Следует помнить, что ежемесячная выплата устанавливается на один год и по прошествии этого времени семье необходимо повторно обратиться в клиентскую службу ПФР или многофункциональный центр, чтобы подать новое заявление о предоставлении средств.

Узнать, есть ли у семьи право на ежемесячную выплату из средств материнского капитала можно с помощью специального калькулятора на сайте Пенсионного фонда России.

Дошкольное образование, присмотр и уход за ребенком

Материнский капитал всегда предусматривал распоряжение средствами на образовательные услуги для детей. Раньше использовать деньги на эти цели можно было только спустя три года после рождения или усыновления ребенка, за которого выдавался материнский капитал.

Начиная с 2018 года семьи получают финансовую поддержку на дошкольное образование практически сразу после рождения ребенка, поскольку теперь материнский капитал можно использовать уже через два месяца с момента приобретения права на него. Распорядиться средствами в такой срок можно на оплату детского сада и яслей, в том числе частных, а также на оплату услуг по уходу и присмотру за ребенком. И в том и в другом случае необходимым условием является наличие у организации лицензии на предоставление соответствующих услуг.

Льготная ипотека семьям с двумя и тремя детьми

Российские семьи, в которых в 2018-2021 гг. появится второй или третий ребенок, смогут воспользоваться льготными условиями кредитования, чтобы улучшить свои жилищные условия. Льготную ипотеку также можно гасить средствами материнского капитала. Дожидаться трехлетия ребенка, давшего право на сертификат, при этом не обязательно.

Несмотря на то, что льготные условия кредитования напрямую не связаны с программой материнского капитала, это, тем не менее, важный шаг государства по поддержке семей с детьми. Кредитные средства выделяются семьям с двумя и тремя детьми по льготной ставке 6% годовых. Использовать их можно на приобретение квартиры или дома, в том числе с земельным участком, а также строящегося жилья по договору участия в долевом строительстве. Ранее выданные кредиты и займы на покупку жилья также могут погашаться средствами льготной ипотеки.

Также стоит напомнить, что возможность вступления в программу материнского капитала продлена до 31 декабря 2021 года. То есть для получения права на материнский капитал необходимо, чтобы ребенок, который дает право на сертификат, родился или был усыновлен до 31 декабря 2021 года. При этом само получение сертификата и распоряжение его средствами временем не ограничены.

Размер материнского капитала в 2018 году составляет 453 тыс. рублей.

Использование векселя

Несмотря на то что деньги в нашей стране являются единственным платежным средством, вексель также может выступать инструментом денежного расчета.

По мнению Марины Комаровой, вице-президента финансовой группы «Гибкие финансовые технологии», для составления векселей лучше воспользоваться готовыми формами – это защитит от ошибок. Вексель может быть погашен только деньгами, и если нужно погасить его как-то по-другому, то должен быть указан тип взаимозачетов.

Отдельно следует упомянуть о системе индоссамента на другой стороне векселя. Люди, указанные в качестве индоссантов, несут солидарную ответственность за возврат долга, и если должник не найден, то иски по погашению долга можно предъявлять сразу всем индоссантам. Такой ситуации можно избежать, если указать в векселе «без оборота на меня» напротив своей фамилии на оборотной стороне.

Все операции с этой бумагой должны осуществляться только в вашем присутствии во избежание подмены или нанесения повреждений, но в случае потери векселя обязательства по нему можно погасить в судебном порядке. После погашения векселя надо сделать дефект формы (вырезать слово вексель из заголовка) или выпустить (если это предприятие) приказ о погашении.

Важно: кроме долговой функции вексель также может приносить своему владельцу доход в виде процентов, если это соответствующим образом оформлено в теле векселя.

«Проблемные векселя» или сага о бывших вкладчиках АТБ.

Тема векселя приобрела «токсичный» характер после ситуации вокруг Азаитско – Тихоокеанского Банка(далее — АТБ, Банк), который реализовывал своим вкладчикам векселя ООО «Финансово – торговой компании»(далее- ФТК, Компания). Из представленных держателями векселей документов видно, что в Банке действовала четко разработанная схема «превращения» вкладчиков в векселедержателей, что напомнило автору ситуацию с НБ ТРАСТ, менеджеры которого за отдельное премирование продавали кредитные ноты новоиспеченным квалифицированным инвесторам – бывшим вкладчикам НБ ТРАСТ. Ссылки на материалы в сети интернет, которые представлены автору активистами из группы векселедержателей, составляют 5 печатных листов 10 шрифтом, кто только про это не писал. И каждая ссылка – это повествование о человеческих историях, о надломленных судьбах, об утраченных надеждах. И самое страшное – это иллюстрация начавшейся у людей горечи разочарования в судах, где многие обиженные Банком люди не смогли найти защиты. Ведь первое, с чем идут люди в суд – это с надеждой, что ссылок на Закон о защите прав потребителей будет достаточно и рассказ о том, как их обманули найдет отклик у людей в мантии. Но, к сожалению, практически в 99% случаев людей будет ждать разочарование и отказные решения, так как судьи должны исходить из того, что правоотношения, в которых они оказались, регулируются вексельным правом, а не законодательством о защите прав потребителей, на что ошибочно, по моему мнению, ссылаются векселедержатели.
X Результаты прокурорской проверки.

Векселедержатели — бывшие вкладчики АТБ стучались во многие двери, в том числе, и в двери прокуратур. Одной из таких дверей была дверь прокуратуры Амурской области.
Из ответа первого заместителя прокурора Амурской области А. В. Щербакова № 7/2-233-2018/1215 от 17.07.2018г. вытекает, что в ходе прокурорской проверки было установлено то, что, по моему мнению, является чрезвычайно важным для векселедержателей в деле защиты их нарушенных прав:
1) Между ОАО «АТБ» и ООО «ФТК» 01.08.2015г. было заключено соглашение о взаимодействии по реализации векселей, в соответствии с которым АТБ приобретало векселя ФТК.
2) Существовал приказ председателя правления банка от 07.07.2015 № 070704-П, которым были утвержден порядок взаимодействия между ООО «ФТК» и ОАО «АТБ» и запуск продаж векселей на всю сеть банка, где подробнейшим образом описана вся процедура реализации векселей физическим лицам.

X Фактические обстоятельства заключения сделок на основе анализа документов АТБ.

И так, анализ вышеуказанных документов АТБ, ссылки на которые имеются в письме зам. прокурора и которые были представлены автору для анализа, показывает, что сделки с векселями совершались в строго регламентированном порядке, который сводился к следующему:
1.Поиск АТБ клиента — вкладчика АТБ, готового приобрести вексель.
2. Заявка в адрес ответственного сотрудника АТБ о возможности выпуска векселя с определенными параметрами.
3. Запрос на электронный адрес ФТК о предстоящей сделке с векселем
4. ФТК и ответственный сотрудник АТБ согласовывали условия, делали расчеты, направляли 2 Тикета на приобретение векселя у ФТК и продаже векселя клиенту без указания номеров векселей.
5. Подготовка ФТК договора выдачи векселя и акта приема — передачи и направление по электронной почте АТБ.
6. Соответствующий сотрудник АТБ на основании Тикета по продаже векселя клиенту готовил и направлял инициатору сделки проекты договора купли – продажи векселя, акт приема – передачи векселя, договор хранения векселя с актом приема – передачи векселя для подписания с Клиентом.
7. Согласование и подписание документов Клиентом и АТБ.
8. Оплата векселей клиентом.
9. Сразу после оплаты сотрудник АТБ – инициатор, незамедлительно направлял сообщение о необходимости приобретения векселя, к сообщению прилагались подписанные с Клиентом сканы договора купли – продажи векселя, акт приема – передачи векселя, договор хранения векселя с актом приема – передачи векселя.
10. Ответственный сотрудник ФТК распечатывал вексель, договор выдачи векселя, акт приема – передачи, обеспечивал подписание Договора выдачи векселя и акта приема – передачи в течении 1 дня с момента подписания документов и отправлял их в ГО АТБ г. Москва.
11. Ответственный сотрудник АТБ получив вексель, оригиналы договора выдачи, акта приема – передачи, обеспечивал подписание Договора выдачи векселя и акта приема – передачи, в течении 1 дня с момента подписания документов и отправляет их в ФТК курьером.
12. Вексель передавался в хранилище ценностей АТБ.
Таким образом, из изложенных фактических обстоятельств практики совершения сделок с векселями вытекает следующее:
1. Векселедатель — ООО «ФТК» продавал ПАО «АТБ» собственные векселя, что недопустимо с точки зрения ст. 142, 146, 454, 455 ГК РФ. А потому данная сделка является ничтожной в силу ст. 168 ГК РФ как совершенная неуправомоченной стороной. Именно из этих позиций исходит судебная практика, базирующая свои выводы на правовой позиции, изложенной в Постановлении N 5620/11 по делу N А12-6350/2010 от 25.07.2011 Президиума ВАС РФ, где указывается на то, что векселедатель сам не имеет прав по векселю и, следовательно, не может выступать в качестве продавца. Продавцом по сделке купли-продажи векселя как товара может быть лицо, которому принадлежат права из векселя. [U]
2. Согласно статье 143 ГК РФ вексель относится к числу ценных бумаг и в этом качестве в силу статьи 128 ГК РФ является объектом гражданских прав, т.е. может отчуждаться по правилам ст. 454 ГК РФ. Фактически сделки купли — продажи векселей совершалась между физическими лицами и АТБ до момента выдачи векселя, т.е. по факту продавался будущий вексель, что недопустимо с точки зрения п. 2 ст. 455 ГК РФ, п. 1 ст. 142 ГК РФ, п. 2 ст. 146 ГК РФ и влечет ничтожность договора купли продажи на основании ст. 168 ГК РФ.
АТБ совершал сделку с конкретными физическими лицами на основании совершенной им с ФТК ничтожной гражданско – правовой сделки, что влечет ничтожность договора купли – продажи векселя в силу общегражданского принципа, формула которого сводится к тому, что «сделка, основанная на недействительной сделке, ничтожна». Обоснование этому содержится в п. 1 ст. 167 Гражданского кодекса Российской Федерации, где указывается, что недействительная сделка не влечет юридических последствий, а потому практика исходит из того, что все последующие сделки, основанные на недействительной сделке, тоже недействительны (см., например, Постановление ФАС Центрального округа от 08.06.2005 по делу N А14-15289/2004/593/2, Апелляционное определение Краснодарского краевого суда от 04.10.2012 по делу N 33-13377/2012, где суды прямо ссылаются на этот общегражданский принцип).
Таким образом, договор купли – продажи векселя как общегражданская сделка является ничтожной по двум, изложенным выше основаниям.
Однако следует понимать, что вексель – это в первую очередь ценная бумага, а во вторую очередь – объект гражданского оборота. Он становится товаром и может быть продан только после введения его в гражданский оборот через вексельную сделку. А потому следует различать:
1) Вексельные сделки (сделки по выдаче, акцепту, индоссированию, авалированию векселя, его акцепту в порядке посредничества и оплате;
2) Гражданско – правовые сделки с векселем (купля – продажа, мена и т.д.)
3) И собственно сам вексель как ценную бумагу.
У каждой из этих трех категорий есть свои особенности и свои способы защиты. И важно знать и понимать, что разрушение гражданско – правовой сделки через механизм признания ее недействительной не разрушает вексельную сделку и сам вексель, само вексельное обязательство. Следует знать о том, что в вексельном праве не действует формула гражданского права — «сделка, основанная на недействительной сделке, ничтожна».

Можно ли обналичить простой вексель, выданный в 2014 году?

Доброе время! Простой вексель, дата выдачи 15.05.2014, эмитент ООО Агрофирма. что значит, срок платежа: по предъявлении, но не ранее 31 июля 2023 г., и можно ли что то получить с такого векселя.

Ответы юристов (2)

на данный момент нет. Вы можете его только продать.

что значит, срок платежа: по предъявлении, но не ранее 31 июля 2023 г.,

то что оплату векселедатель должен произвести по предъявлению ему векселя в любое время, но предъявить его Вы можете не ранее 31 июля 2023 года.

регулируются вексельные отношения

ЦЕНТРАЛЬНЫЙ ИСПОЛНИТЕЛЬНЫЙ КОМИТЕТ СССР

СОВЕТ НАРОДНЫХ КОМИССАРОВ СССР

ПОСТАНОВЛЕНИЕ
от 7 августа 1937 г. N 104/1341

О ВВЕДЕНИИ В ДЕЙСТВИЕ
ПОЛОЖЕНИЯ О ПЕРЕВОДНОМ И ПРОСТОМ ВЕКСЕЛЕ

Здравствуйте, Андрей! Долговые обязательства покупают те лица, которые точно знают, что смогут получить долг с векселедателя. Обращаю Ваше внимание, что до 2023 года, а именно в этом году наступает срок платежа по векселю, векселедатель может вывести все активы и ликвидироваться. Кроме того, обычно перед покупкой производится проверка: выдавался ли он поименованной в качестве векселедателя организацией? Кто авалист по векселю? Я не рекомендовал бы к приобретению данную ценную бумагу в силу наличия высоких рисков.

Ищете ответ?
Спросить юриста проще!

Задайте вопрос нашим юристам — это намного быстрее, чем искать решение.

Смотрите еще:

  • Погашение долга за газ украина "Газ Украины" обязал облгазы до 22 декабря предоставить графики погашения задолженности за газ на 534,8 млн. гривен Дочерняя Национальной акционерной компании "Нефтегаз Украины" компания "Газ Украины" обязала газоснабжающие компании до 22 декабря предоставить графики погашения […]
  • Как расторгнуть договор долевого участия в одностороннем порядке Можно ли расторгнуть договор долевого участия в одностороннем порядке? Если я являюсь застройщиком, имею ли я право прописать в договоре долевого участия (ДДУ) информацию о том, что в случае неисполнения своих обязательств по договору ДДУ, а именно нарушении сроков оплаты согласно […]
  • Купили квартиру что делать дальше оформление документов Купили квартиру? Узнайте, что делать дальше В этой статье мы рассказываем о типовых вариантах решения юридических вопросов, но каждый случай уникален. Воспользуйтесь бесплатной консультаций именно по вашему конкретному случаю, прямо сейчас позвоните по телефону: (это бесплатно) Нет, […]
  • Трудовой кодекс 214 Статья 214. Обязанности работника в области охраны труда соблюдать требования охраны труда; правильно применять средства индивидуальной и коллективной защиты; проходить обучение безопасным методам и приемам выполнения работ и оказанию первой помощи пострадавшим на производстве, […]
  • Уголовный кодекс статья 20 Статья 20. Возраст, с которого наступает уголовная ответственность 1. Уголовной ответственности подлежит лицо, достигшее ко времени совершения преступления шестнадцатилетнего возраста. 2. Лица, достигшие ко времени совершения преступления четырнадцатилетнего возраста, подлежат уголовной […]
  • Коллективный договор ленэнерго текст Строительные компании не могут закончить объекты из-за службы судебных приставов Петербург уже негласно получил звание столицы обманутых дольщиков. Эксперты отмечают, что невозможность сдать объект вовремя – не всегда вина застройщика. Иногда поспешные предписания УФССП вносят немалое […]
  • Акт разрешения на ввод в эксплуатацию здания Что будет если подписать акт приема-передачи до акта ввода в эксплуатацию? Есть договор долевого участия (по 214 фз). Дом построен. Застройщик приглашает осматривать квартиры, подписывать акт приема-передачи (при отсутствие замечаний) и получать ключи. Проблема в том, что нет акта ввода […]
  • 214 гпк рф Статья 214. Высылка копий решения суда 1. Лицам, участвующим в деле, но не присутствующим в судебном заседании, — гражданам копии решения суда высылаются на бумажном носителе не позднее чем через пять дней со дня принятия решения суда в окончательной форме. По их ходатайству или с их […]
Записи созданы 6584

Похожие записи

Начните вводить, то что вы ищите выше и нажмите кнопку Enter для поиска. Нажмите кнопку ESC для отмены.

Вернуться наверх