Схема развода на киви

Киви лохотрон 8524 Просмотров статьи:

1 Предлагается работа, связанная с обработкой денежных средств обанкротившихся фирм, либо иностранных банков. Вы называете свой Qiwi кошелек, на котором должен быть баланс в размере 10% от зачисляемой суммы на ваш номер. Суммы мошенник предлагает заливать от 60,000 до 150,000 рублей, т.е. на вашем счету должно быть 6-15 тысяч рублей. От вас требуется, чтобы 70% от поступившей суммы вы отправили на указанную им Visa или Mastercard, комиссию за перевод оплачиваете вы, на выходе имея 5-7 тысяч за 10 минут работы!

В чем же подвох? Как и во многих мошеннических схемах в дальнейшей переписке от вас потребуется вперед оплатить небольшую комиссию, около 1500 руб., в зависимости от суммы «залива». Мошенник объясняет, что система Qiwi берет комиссию 5.07% процента при поступлении на их счет с определенного банка, (берется название любого иностранного банка), и 4,52% комиссии за международный перевод на указанные счета (итого, около 10% от суммы перевода). И только после оплаты комиссии, сумма перевода окажется на вашем балансе.

В случае, если вы соглашаетесь на условия «сделки», мошенник уведомляет вас, что перевод отправлен, высылает вам «нарисованные реквизиты», куда потребуется перевести зачисленные средства и просит отписаться, когда вы получите и переведете деньги, формируя у вас уверенность в серьезности своих намерений (от вас требуется только оплатить комиссию). Разумеется, никаких зачислений у вас в кошельке Киви не появится, за то счет на оплату вы получите принепременно.

Вместо обанкротившихся фирм, либо иностранных банков вам могут предложить щедрый заем, всего под 25% годовых. Практически любую сумму, (после заполнения и подписания вами договора) вам переведут на Киви кошелек, но условия получения займа будут те же (предварительная оплата комиссии). Кстати, в системе Киви, получатель не оплачивает комиссию, и никаких специальных комиссий не существует.

2 Простой как валенок развод с выставлением счета. Мошеннику для этого понадобится всего лишь знать ваш номер телефона. Если вы, пользуясь системой Киви, увидели у себя в личном кабинете выставленный счет, вы можете решить, что этот счет выставлен вам за вчерашний заказ в Интернет магазине и оплатить его. Система Qiwi дает возможность продавцу выставить счет своим клиентам. Конечно же, суммы должны быть околопохожими, однако, по статистике двое из тридцати участников оплачивают левые счета без возможности в дальнейшем что-либо доказать.

3 В прекрасный солнечный день, а может быть немного ветряный, вам приходит радостное СМС о том, что вы что-нибудь выиграли, скажем, автомобиль! Чтобы стать счастливым автовладельцем – вам необходимо пополнить Киви счет (ваш собственный), на сумму, равную 2% от стоимости авто. В чем же подвох? Пока не ясно… После пополнения вам присылают активационное СМС, чтобы отправить его на короткий номер. Все, ясно в чем дело… А вот и нет! Активационное СМС будет выглядеть приблизительно так: 9465873657 2500. Его будет необходимо отправить на номер 7479. Дело в том, что в системе QIWI короткий номер 7479 предназначен для перевода денег со своего счета на другой. При этом, номер телефона, в данном конкретном случае, будет 9465873657, где 2500 – это сумма в рублях, которую вы добровольно согласились перевести. Единицы пользователей знают о волшебных свойствах Киви номера 7479.

4 Используется метод так называемого социального инжиниринга. Раздается телефонный звонок, и абонент на том конце провода представляется вам сотрудником безопасности Qiwi-деньги. То ли на вашем аккаунте обнаружена подозрительная активность, то ли в Киви-системе был сбой, но так или иначе, вам нужно предоставить личные данные для сверки. Самопровозглашенный Qiwi-сотрудник, беседует с вами хорошо поставленным голосом, использует в разговоре умные слова, вроде: транзакция, секьюрити левел, ssl сертификат, внутренняя безопасность и т.д. Вам кажется, что вы разговариваете со специалистом, который выудив из вас необходимые данные, не замедлит ими воспользоваться.

Понимание того, что пароль от личного кабинета есть только у вас, и уверенность в том, что транзакция возможна только через личное подтверждение по СМС, усыпляет бдительность многих пользователей, и обман через Киви затрагивает даже самых ушлых пользователей. Мошенники придумывают и совершенствуют все новые и новые способы обмана. Запомните, и не нарушайте простое правило: ни при каких обстоятельствах и ни под каким предлогом никому не говорите пароль от вашего Киви-кошелька, или код, который приходит к вам на телефон.

Кроме того, сама система Киви не брезгует (на законных основаниях), разгрузить ваш кошелек. Просто в такой стране живем, все воруют, но не всех можно наказать. С меня тихонько списали 1000 рублей, еще со 100,000 пользователей спишут, сколько успеют. Вот и посчитайте, как зарабатывает славная ЭПС Qiwi. (подробнее в кратком видеоролике)

Схема развода на киви

Сразу извиняюсь за свой слог. Не так часто приходится писать истории.

Разместил объявление о продаже ноутбука на авито сегодня утром. Ближе к вечеру в сообщения написал некий человек из Перми и спросил могу ли я отправить его через курьерскую службу.

Конечно я обрадовался, потому что хотел продать ноутбук как можно быстрее и согласился.

По натуре я не очень доверчивый, сразу проверил его профиль на авито и оказалось, что он его профиль абсолютно новый, что сразу насторожило.

Во время уточнения всех деталей, мошенник объяснил, что сначала он мне переведет немного денег как предоплату и мне нужно будет иметь привязанную карту к Qiwi кошельку. Стоит отметить, что все это время он очень интересовался ноутбуком и даже попросил записать видео в котором я показываю его внешнее состояние, т.е. выглядел действительно как потенциальный покупатель.

После того как я получу деньги, он ко мне пришлет курьера и тот заберет ноутбук.

Система сразу вызвала некие сомнения: незнакомый человек отправит мне достаточно большую сумму на доверие и это в 2018 году, когда мошенники на каждом шагу. Я начал у него уточнять на счет перевода и оказалось, что он будет переводить мне гривны, которые нельзя переводить у нас в стране, поэтому для этого нужно использовать киви с привязанной картой к этому кошельку. Плюс ко всему сверху будет 1% комиссии за конвертацию.

Отдельно хотелось бы отметить, что во время звонков мошенник очень торопился, быстро говорил и всячески подгонял.

Позвонив в свой банк и обдумав этот хитроумный план, я решил не ввязываться в эту авантюру, а после непродолжительного поиска, нашел похожую ситуацию на нашем пикабу:

Пост достаточно старый, но возможно, что похожая схема сработает даже сейчас. Суть в том, что человек, вместо перевода создаст инвойс где в комментарии укажет «информацию» о переводе, а в сумме инвойса и будет та самая «комиссия» за конвертацию.
За ноутбук который стоит 95 тысяч, эта «комиссия» будет 950 рублей.

На радостях я бы нажал кнопку оплатить и перевел бы мошеннику 950 рублей, ожидая получить 95 тысяч или сколько бы он там не отправил.

Это уже не раз тут говорили, но будьте аккуратны при продаже вещей на Авито!

3 самых распространенных способа интернет-мошенничества

Пожалуй, самым распространенным способом мошенничества в интернете является фишинг (phishing: от английского fishing — рыбалка и password — пароль), то есть кража личных данных для последующего хищения средств с банковской карты или интернет-кошелька. Причем «засветить» карту или её реквизиты гораздо проще, чем кажется, а восстановить утраченные средства — крайне нелегко.

«Чаще всего для кражи паролей и секретной информации мошенники используют спам-рассылки, компьютерные вирусы и подставные сайты, — рассказывает начальник отдела дистанционного банковского обслуживания Московского кредитного банка Дмитрий Гнездилов, — поэтому главное — не пренебрегать ключевыми требованиями безопасности: обновлять антивирусную программу, использовать верификацию платежей по sms, оплачивать товары и услуги через систему онлайн-банкинга».

Однако если вы регулярно следите за актуальностью баз антивируса и используете для платежей только проверенные сайты, это не гарантирует вам полной безопасности, поскольку мошенники блестяще научились извлекать выгоду из доверчивых пользователей, прикидываясь сотрудниками службы поддержки платежной системы, банка или просто — притворясь добросовестным покупателями б/у-товаров в интернете.

«Я продавал спортивный тренажер через сайт бесплатных объявлений и получил выгодное предложение от одного покупателя. Он сразу предложил хорошую сумму, объяснил, что хочет сделать подарок своей девушке и готов был перевести всю сумму мне на счет, — рассказал «РГ» Сергей Петренко, едва не ставший жертвой мошенника. По его словам, настойчивый покупатель требовал передать ему CVV карты, объясняя это тем, что иначе его банк не пропустит платеж.

«Ни при каких обстоятельствах не сообщайте незнакомым людям ваш CVV/CVC2, а тем более — пароли или коды верификации от любых платежных сервисов. Требовать эту информацию не вправе даже сотрудники вашего банка, не говоря уже о подставных лицах и мошеннических сервисах», — предупреждает представитель МКБ Дмитрий Гнездилов. По мнению эксперта, если вы хотите продать вещь в интернете, а ваш покупатель живет в другом городе, достаточно предоставить ему 16-значный номер карты, нанесенный на её лицевой стороне, и договориться о порядке перевода оплаты. При этом для перевода денег с карты на карту лучше всего использовать соответствующие сервисы card-to-card, которые предоставляют многие крупные банки.

Удар по кошельку

Сравнительно новым, но от этого не менее опасным видом мошенничества являются махинации с интернет-кошельками, и зачастую, как ни странно, недальновидные пользователи сами отправляют злоумышленникам личные данные и пароли.

«Мошенники действуют по следующим схемам: покупка товаров, предоплата услуг, в том числе с предварительным перечислением 50%, что может создать мнимую видимость неких гарантий», — рассказал «РГ» Вадим Колосов, руководитель юридической фирмы, специализирующейся на интернет-праве.

Такой случай, например, произошел с преподавателем йоги из Санкт-Петербурга, Елизаветой Смирновой. Девушка собиралась купить айфон на одной из крупнейших интернет-площадок по размещению бесплатных объявлений и, связавшись с недобросовестным продавцом, потеряла 35 тысяч рублей.

«Мошенник сразу вошел в доверие, предложил перейти на ты, изображал бурную деятельность и готовность во всем услужить, — рассказала «РГ» Елизавета, — а когда дело дошло до оплаты покупки, настоял на переводе денег именно через Qiwi-кошелек».

Доверчивая покупательница согласилась на это странное условие, и как только ей пришла sms с личными данными о регистрации, злоумышленник попросил продиктовать эти цифры, якобы необходимые для службы доставки. «Вся сумма была у меня уже на счету, поэтому перевести деньги на свой кошелек, ему не составило никакого труда», — жалуется Елизавета.

Как пояснила «РГ» руководитель пресс-службы Qiwi Юлия Мансурова, мошенникам удалось вывести средства из интернет-кошелька Елены до того, как она уведомила службу безопасности сервиса, и в данном случае необходимо обращаться в правоохранительные органы для возбуждения уголовного дела.

Однако если в этом примере девушка сама передала явки и пароли злоумышленнику, то бывают ситуации, когда распознать мошенничество довольно трудно даже хорошо подкованному пользователю. С этим столкнулся Константин Ильин, собиравшийся продать через интернет одну из своих электрогитар. «Покупатель с большим интересом отозвался на мое объявление и был готов приобрести инструмент по полной предоплате с отправкой в другой город, — рассказывает Константин, — при этом главным условием покупателя был перевод средств именно через Qiwi, на что я согласился».

Как пояснил Константин, «покупатель» вскользь отметил, что при отправке перевода необходимо будет оплатить комиссию и даже выразил готовность заплатить больше, чтобы перекрыть ее. «Меня такая благотворительность, конечно, смутила, но я все-таки дал ему номер счета», — рассказывает Константин. В результате я получил странное сообщение о переводе через интернет-кошелек с требованием оплатить комиссию в 8% в течение трех часов, после чего вся сумма якобы поступит на мой счет. Этого было достаточно, чтобы распознать попытку мошенничества.

«Сумма, которую перечислили на счет Visa Qiwi Wallet, отображается непосредственно на балансе электронного кошелька — по аналогии с пополнением счета в любой другой системе», — прокомментировали ситуацию в пресс-службе Qiwi. «Qiwi никогда не требует оплаты комиссии от получателей платежей или переводов», — подчеркнул представитель компании.

Однако, увы, отличить такую уловку от настоящего перевода довольно трудно, оплаченная комиссия будет отображаться в системе платежей как добровольная операция, а несостоявшийся покупатель пропадет навсегда, поскольку сам товар его вовсе не интересовал и покупать он изначально ничего собирался.

Чтобы обеспечить безопасность своего интернет-кошелька, эксперты Qiwi настоятельно рекомендуют не переводить средства на счета незнакомых людей, избегать платежей в непроверенных интернет-магазинах и группах в соцсетях, ни в коем случае не сообщать третьим лицам пароли, одноразовые коды и прочие конфиденциальные данные, и обязательно подключить e-mail- и sms-уведомления о действиях с электронным кошельком.

Так называемые «нигерийские письма» уже не только стали широко распространенным интернет-мемом, но и успели набить оскомину даже самым неискушенным пользователям сети. Не смотря на это, эксперты отмечают, что активность африканских комбинаторов растет, а значит простодушные адресаты, очарованные историями в стиле «Тысячи и одной ночи», все еще находятся.

«Не так давно я получил загадочное письмо от представителя гонконгской кредитной организации, — рассказал «РГ» Михаил Седов, специалист по информационной безопасности одного крупного российского банка, — отправитель предлагал мне выступить фиктивным наследником погибшего под бомбежкой иракского миллионера за символические 40% его состояния».

К письму прилагалась анкета для внесения личных данных и пошаговые инструкции: открыть счет в офшорном банке на 500 евро, настроить к нему дистанционный доступ (за деньги) и передать всю информацию отправителю письма (что любопытно, тоже за деньги). Как нетрудно догадаться, эта история — типичный пример махинации с массой подставных лиц и продуманной легендой и, если бы Михаил не был специалистом в сфере IT-безопасности, мог бы вполне попасться на крючок.

Чаще всего жертва переводит на указанный в письме счет крупную сумму, передает злоумышленникам копии личных документов, ожидая баснословного обогащения, а авторы комбинации переключаются на другого охотника получить наследство, а в некоторых случаях — даже используют документы жертвы для перекрестного мошенничества.

Следовательно, чтобы обеспечить безопасность своих финансов, любой призыв вложить кровно заработанные в развивающуюся экономику солнечной Нигерии, либо получить наследство бездетного миллионера из любой другой африканской страны, для оформления которого вас попросят заплатить пустяковую, на первый взгляд, сумму, должен трактоваться вполне однозначно: вас хотят нагло обмануть, и вернуть деньги будет уже невозможно!

Сутки на заявление

Если вы или ваши близкие все-таки стали жертвой интернет-мошенничества, эксперты рекомендуют незамедлительно обращаться в полицию. Расследованием интернет-преступлений занимается Управление «К» МВД России и подать заявление туда можно через специальную форму на сайте ведомства: mvd.ru/request_main. Кроме того, чрезвычайно важно как можно скорее проинформировать о факте кражи средств банк или платежную систему.

«Если пользователь своевременно подаст заявление в службу безопасности, электронный кошелек мошенника может быть заблокирован, это помешает ему вывести похищенные средства», — комментирует представитель Qiwi. Деньги могут быть возвращены потерпевшему только по решению суда, для этого и необходимо обращаться в полицию, ведь это является официальным основанием для платежного сервиса начать внутреннее расследование.

Не смотря на то, что мошенники орудуют в сети под вымышленными данными, используют несколько звеньев в цепочке обналички похищенных средств, а также целую систему прокси-серверов, маскирующих реальный IP, восстановить справедливость в некоторых случаях можно.

«Полиция располагает всеми необходимыми ресурсами и возможностями для выявления таких мошенников и привлечения их к ответственности, в разных регионах страны было раскрыто немало подобных дел, причем в большинстве случаев — мошенники признают свою вину», — объясняет юрист Вадим Колосов.

По мнению эксперта, пострадавшему необходимо также приложить к заявлению адреса почтовых ящиков, ссылки на профайлы мошенников в соцсетях, их имена, пусть и вымышленные, а также скрины переписки со злоумышленниками, поскольку такая информация может лечь в основу проверки и сильно помочь расследованию.

Любопытно, что по статистике до вынесения судебного приговора доходят дела как на сотни тысяч рублей с несколькими обманутыми, так и по заявлению одного потерпевшего с ущербом в несколько тысяч, а значит — шанс вернуть утраченное почти всегда есть. Однако мошенничество гораздо проще предупредить, чем расследовать уже свершившийся факт и доказывать виновность аферистов. Соблюдение этих несложных правил позволит повысить вашу безопасность в интернете в несколько раз!

10 правил безопасного обращения с финансами в интернете

1. Не сообщайте реквизиты банковской карты или коды верификации платежных сервисов неизвестным.
2. Регулярно обновляйте антивирусную программу на домашнем компьютере.
3. Не вводите данные банковской карты с компьютеров общественного пользования.
4. Используйте для оплаты систему онлайн-банкинга вашей кредитной организации.
5. Подключите sms-уведомления к вашей банковской карте, чтобы всегда быть в курсе всех операций по ней.
6. Не открывайте подозрительные ссылки из писем и sms от незнакомых отправителей.
7. Используйте виртуальную клавиатуру для ввода логина и пароля к личному кабинету сервисов электронных платежей.
8. Если вы потеряли телефон, на который приходят коды верификации вашего платежного сервиса, немедленно заблокируйте сим-карту.
9. Используйте для платежей в интернете только карты с 3d-secure.
10. Помните, что ни один из платежных сервисов не требует оплаты комиссии от получателя перевода.

Волшебные кошельки (Яндекс.Деньги, Qiwi, WebMoney и т.п.)

Обман на предложениях воспользоваться волшебными кошельками — одна из самых старых схем мошенничества. В течении многих лет способ обмана несколько изменялся и усовершенствовался, кроме волшебных кошельков WebMoney и Яндекс.Деньги, в настоящее время активно используются счета в платежной системе Qiwi и даже счета настоящих банковских карт! Однако, сути развода это практически не меняет.

Как мошенники ищут жертву в интернете: информация о волшебных счетах и кошельках может встретиться где угодно в интернете, спамом на электронный ящик, на форумах, на сайтах о работе (особенно в вакансиях работы на домуи работы в интернете) и т.д.

Суть мошенничества: жертву развода убеждают в том, что существует некий «волшебный» электронный кошелек в платежной системе Qiwi, WebMoney, Яндекс.Деньги или счет в каком-либо банке, пополнение которого с нужным примечанием к платежу приводит к тому, что через некоторое время кошелек возвращает обратно большую сумму (иногда в разы).

Как происходит обман с «волшебными кошельками»

Чаще всего, чтобы вызвать определенное доверие потенциальной жертвы (необходимое, чтобы пожертвовать своими деньгами в надежде на высокий заработок), мошенники доносят информацию о минимальном и максимальном размере пополнения, при котором вернется большая сумма. Например, минимально — 10 рублей, максимально — 740 рублей. Делается это для того, чтобы убедить сомневающихся пополнить кошелек на весомую сумму. Т.е., например, человек решил проверить сказку о «волшебном кошельке» или счете и пополняет этот кошелек на 10 рублей, в ответ хозяин «волшебного кошелька» пополняет счет жертвы на 20 рублей. Создается видимость, что система действительно работает и жертва пополняет кошелек уже на весомую сумму (500 рублей, 700 и т.п.) в ожидании нормальной прибыли. Но после того пополнения, конечно, ничего не произойдет. Развод сработал. Множественное пополнение мелкими суммами — также приведет через пару попыток к отказу хозяина волшебного кошелька возвращать пополнение (очень просто проследить, что один и тот же человек пробует систему на работоспособность).

В чем обман: «волшебных» кошельков и счетов, конечно же, не бывает, это чистой воды развод на деньги, причем схема мошенничества очень старая и считается классической в мире интернета.

Современные «волшебные кошельки»

В последнее время набирает обороты мошенничество, связанное с предложением возмещаемых переводов со счетов банковских карт, в частности, при попытке обмануть потенциальную жертву, мошенники используют счета и карты Сбербанка России, так как у большинства жителей страны такая карта есть, а сам бренд Сбербанк внушает некоторое доверие своим клиентам, хотя и не имеет к данным схемам мошенничества никакого отношения. Волшебных счетов и банковских карт, как и волшебных кошельков, не существует в природе, все подобные предложения — обман. И вторым по популярности после развода с использованием банковских карт и счетов является развод с яйцами Qiwi. Никаких волшебных яиц Киви и специальных счетов в этой платежной системе нет и быть не может.

Как быстро заработать в интернете на обмене электронных денег? Без мошенников в этой схеме заработать не получится, зато предложений подобного вида заработка в интернете — сколько угодно!

МОШЕННИКИ Киви кошелек новый развод. Будьте осторожнее.

Мошенники. Господи как вас земля носит. Не забывайте, что все возвращается бумерангом и когда-нибудь вам все вернется. Дорогие друзья, здравствуйте! О киви кошельке. Пока мы были в Китае мошенники каким-то образом с кошелька сняли деньги и хотя это была не очень большая сумма, все равно безумно больно осознавать, что деньги перечисленные Сашеньке на лечение добрыми людьми от чистого сердца, забрали эти нелюди.

В тот раз я писала в службу безопасности: Номер QIWI Кошелька: 79671908835 Контактный E-mail: [email protected] Тип обращения: Сообщить о несанкционированном выводе средств с кошелька Версия клиентского ПО: WEB v3.0 Сообщение: Последний раз мной были сняты деньги на карту 10.10.2013 г. После этого были поступления 16.10.13 — 148,13 01.11.13 — 250 21.12.13 — 1000р. 10.01.2014 — 1400 р. Я находилась за рубежом, пароль входа я забыла и не могла зайти в свой кабинет. По приезду я восстановила пароль и оказалось, что 10.01.2014г. все деньги были сняты на номер 79227275956.Пожалуйста разъясните ситуацию. И можно ли как-то вернуть снятые деньги. Примерное время платежа: 2.19 Сумма платежа: 2798 Номер телефона/счёта мошенника: 79227275956 Наименование оплаченной услуги: неизвестно Дата оплаты: 10.01.2014 г. Вот что мне ответили: Здравствуйте! В данной ситуации Вам необходимо обратиться в правоохранительные органы с целью возбуждения уголовного дела по факту мошенничества и предоставить по этому электронному адресу следующие документы: В течение суток — копию талона-уведомления о принятии заявления. В талоне должны быть указаны дата и время его выдачи, ФИО сотрудника, принявшего заявление, должность сотрудника, номер отделения полиции, адрес отделения, контактный телефон отделения. В течение 10 дней с даты выдачи талона — копию постановления о возбуждении уголовного дела. В течение 28 дней с момента возбуждения уголовного дела — копию постановления об аресте счета. При завершении уголовного судопроизводства — копию постановления суда о возврате денежных средств. Оригиналы всех документов требуется высылать по адресу: 107031, г. Москва, Петровский пер., д. 10, стр. 2. Председателю правления КИВИ Банк (ЗАО) Панфёровой М.Ю. Все запросы правоохранительные органы должны отправлять в бумажном виде с печатью по тому же адресу. Их электронная копия не требуется. При ответе обязательно сохраняйте тему письма. Спасибо! ____________________ КИВИ Банк (ЗАО) заботится о сохранности персональных данных своих Клиентов. В соответствии с п. 6.3. публичной оферты «Об использовании сервиса Visa QIWI Wallet», КИВИ Банк (ЗАО) обязуется соблюдать конфиденциальность в отношении персональных данных, обрабатываемых в рамках предоставления услуг сервиса Visa QIWI Wallet. Благодарим за сотрудничество и рассчитываем в дальнейшем видеть Вас в числе пользователей платёжного сервиса Visa QIWI Wallet! Теперь новый развод. Захожу я сегодня на киви и вижу горит на счете маечек.

А там вот такое содержание 16.04.2014 19.03.2014 Оплатить Отменить 1 500,00 руб. Visa QIWI Wallet 380506016813 _WEB_4461845513 Абонент +380506016813 перечислил на ваш счет 25000 рублей. Для зачисления средств нажмите оплатить. Visa QIWI Vallet. Что на моем счету должно быть не меньше 1500 и эти 1500 должны снять в счет комиссии за перевод 25000 р. У меня сразу же возникли сомнения ведь раньше никаких комиссий не брали с получателя перевода. Я поискала по группам, задала вопросы на форуме. И получила ответ, что это очередной вид мошенничества. Будьте аккуратнее не поддавайтесь на развод. Мошенники придумывают все новые и новые способы забрать деньги не честным путем.

5 самых распространенных случаев мошенничества с деньгами

Способов мошенничества с деньгами через интернет — бесчисленное множество, однако чаще всего злоумышленники пользуются 5-ю самыми распространенными из них. Самое удивительное то, что и обманутые пользователи знают об этих способах «отъема» денег, но продолжают «кормить» мошенников деньгами, надеясь на русское авось. Итак, 5 самых распространенных случаев мошенничества с деньгами через интернет.

Кредиторы и предоплата

Спрос на частные займы через интернет сегодня на пике популярности и этим пользуются мошенники. Они выдают себя за частных инвесторов, пишут объявления на разных кредитных досках, а потом требуют с потенциального заемщика предоплату по поводу и без.

Предоплата по частным кредитам — один из самых старых и массовых способов мошенничества в сети. Несмотря на это, многие заемщики, не раз попадавшиеся на удочку мошенника, до сих пор читают ленты объявлений кредитной доски в поисках инвестора и снова отправляют деньги злоумышленникам.

Происходит это по разным причинам, в том числе и потому, что псевдокредиторы озвучивают вполне нормальные и естественные причины для требования предоплаты с заемщика:

  • На страховку в случае невозврата кредита
  • На оплату услуг нотариуса, который заверит договор и т.д.
  • На оплату услуг юриста, который правильно составит договор займа и т.д.
  • На оплату комиссии за перевод средств
  • Для подтверждения платежеспособности заемщика и т.д. Мало ли чего может выдумать извращенный мозг мошенника, который хочет нажиться на чужих проблемах.

Раньше мошенники прямо в объявлении прописывали условия по предоплате и сразу обговаривали причину, но в последнее время стали поступать чуть умнее и писать в объявлении, что предоплаты нет. На самом же деле повод для нее всегда находится, но чуть позже, например, на стадии непосредственного общения по электронной почте или по телефону.

Часто кредитор объявляет о необходимости заплатить деньги в самом конце, когда уже заявку якобы он одобрил и готов выдать деньги.

Тут срабатывает психологический фактор. Заемщик несется в магазин с ближайшим киви-терминалом, чтобы отправить предоплату, ведь скоро он получить свой заветный частный займ. Но чудо не происходит, злоумышленник получает свою предоплату и исчезает.

В любом из случаев предоплата — это первый и главный признак того, что «кредитор» — мошенник и денег вы от него не получите.

Залив на Киви кошелек с оплатой комиссии

Этот случай мошенничества относительно новый и вселяет в рядовых пользователей большую уверенность в том, что они реально получат залив.

Схема следующая: мошенник пишет объявление на кредитной доске о том, что сможет сделать залив на Киви-кошелек без всяких посредников, гарантов, предоплат и т.д. Все на чистом доверии. Естественно пользователь заинтригован и соглашается принять залив в переписке с заливщиком.

Мошенник отправляет жертве логин и пароль для входа в личный кабинет какой-нибудь малоизвестной платежной системы (на самом деле это не платежная система, а копия в виде одностраничного сайта).

На счету аккаунта, к которому пользователь получил доступ, оказывается 50-100 тысяч рублей, которые можно вывести только на QIWI-кошелек.

Даже не задумываясь, клиент указывает номер своего кошелька и пароль для входа. После этого выясняется, что вывести средства можно лишь на верифицированный Киви-кошелек, а для верификации платежной системе нужно списать с кошелька 2500 рублей или любую другую сумму. Клиент соглашается с операцией, подтверждает все паролями.

В итоге деньги с кошелька списываются, а залив в виде 50 000 рублей не приходит. На сайте якобы платежной системы появляется уведомление об ошибке или техническом сбое, да все что угодно.

Вот так «красиво» пользователь лишается средств лишь из-за собственной безграмотности и нежелания проверить представленную заливщиком информацию (что за сайт, что за платежная система, бывают ли в природе заливы на Киви-кошельки, как все происходит и т.д.)

Залив на карту и гаранты с какого-то сайта

Если залив на Киви — развод для новичков, то залив на карту действительно имеет место быть. Настоящие заливщики чаще всего работают через гаранта.

Гарант — этой сайт или физлицо, осуществляющее контроль и обеспечивающее выполнение всех условий обеими сторонами сделки.

То есть, чтобы не было обмана, заливщик отправляет деньги не пользователю, желающему принять залив, а гаранту. Гарант в свою очередь делит средства по договоренности и отправляет соответствующий процент заливщику и пользователю. В итоге, все при деньгах, никто не обманут. Так выглядит схема реального залива через гаранта.

А вот как разводят людей мошенники: например, предлагают сделать залив в сумме 100000 через гаранта с вознаграждением 45% на 45%, а остальные 10% — гаранту. Но, свои 45% пользователю нужно отправить гаранту сразу же, перед получением залива, а не после. Якобы для прозрачности сделки.

После чего заливщики обещают отправить пользователю 100 000 руб., из которых он должен 10% передать гаранту за работу, а остальное оставить себе.

Стоит ли говорить, что ни залива, ни гаранта, ни самих заливщиков пользователь уже не увидит после отправки собственных средств?! Есть и десятки других способов мошенничества с заливами.

Получение кредитной истории по завышенной цене — сравнительно честный способ «отъема» денег у населения

Этот случай мошенничества с деньгами является достаточно спорным и многие могут увидеть здесь лишь рыночные отношения, но факт остается фактом.

Злоумышленники предлагают жертве проверить кредитную историю перед получением кредита, за что просят 1000-1500 рублей. В итоге предоставляют потенциальному заемщику отчет в электронном формате. Казалось бы, где здесь развод?! Выписку из БКИ заказывал? Заказывал. Получил? Получил, все честно.

Вот только стоит такая выписка не 1000-1500 рублей, а максимум — 300 руб. Чистый навар злоумышленника — 700-1200 руб. (в 3-5 раз выше обычной цены).

Карты пустышки через Почту России и виртуальные кредитки

В последнее время все чаще обманутые пользователи пишут о кредитных картах-пустышках, которые приходят по Почте России с оплатой наложенным платежом.

Схема развода следующая: мошенники создают одностраничный сайт или простенький портал, где предлагают всем желающим заказать кредитную карту с лимитом. При этом организацию-кредитора не интересует кредитная история заемщика, наличие работы и дохода, они готовы выдать кредитку всем желающим.

Для этого заемщик должен заполнить стандартную для МФО и банков анкету, указав паспортные данные, адрес прописки и фактического проживания, контактный номер телефона и т.д.

В течение часа на телефон заемщика приходит смс-сообщение о том, что карта одобрена и будет отправлена по адресу проживания Почтой России наложенным платежом. То есть, оплатить выпуск и обслуживание карты можно будет при непосредственном получении на Почте России.

Счастливый заемщик с нетерпением ждет извещения о посылке от Почты России и стремя голову бежит в отделение за карточкой. Оплачивает ее, получает конверт, а там обычный пластик в форме карты.

Как правило, мошенники, пользующиеся таким разводом, просят небольшие суммы за выпуск и обслуживание карты, порядка 800-3000 рублей. Но если представить количество обманутых людей и умножить на эти суммы, то прибыль явно перевалила за сотни тысяч рублей.

Часто такие сайты предлагают заемщикам оформить виртуальную кредитную карту с доступом в личный кабинет для интернет-покупок. Вот только для активации пластика нужно оплатить 1000-2000 рублей. Клиент соглашается, отправляет деньги, а псевдокредитора и след простыл.

Здесь важно помнить, что виртуальных кредитных карт не существует в природе! Виртуальная карта априори может быть только дебетовой, без вариантов.

Похожий развод с картами предлагает и другой тип мошенников. Они оставляют объявления в интернете о том, что есть кредитные карты КУКУРУЗА или СВЯЗНОЙ с лимитом, оформленные на других людей. Якобы карты запечатаны, с ПИН-кодом и т.д. и они могут эти карты продать за символическое вознаграждение — 1000-3000 рублей, а при оптовой закупке — еще дешевле. Оплата курьеру при получении или наложенным платежом на Почте России, либо по предоплате.

Естественно никаких кредитных карт Кукуруза, оформленных на других людей, нет. И никто их не отправит.

Вам была полезна эта статья? Поделитесь своим мнением с другими

Смотрите еще:

  • Займ денег сегодня Займ на карту мгновенно круглосуточно без отказа Займ на карту — это небольшой краткосрочный кредит выданный на карту любого банка в режиме онлайн. После одобрения займа, деньги поступают на карту клиента мгновенно. Сумма займа до 70 000 рублей для повторных клиентов и до 10 000 рублей […]
  • Компания деньга договор займа Онлайн займ на карту Деньги на карту за 10 минут Как взять займ в компании «Деньга» Получить решение по sms за 5 минут Получить деньги на карту за 10 минут Вопросы и ответы Деньги выдаются в этот же день? Какие карты принимаются? Да, 99% займов мы переводим на карты клиентов […]
  • Безопасность дорожного движения обучение и аттестация Обучение безопасности дорожного движения Срок обучения: от 20 часов Стоимость: от 1500 руб Очный и заочный формат обучения Обеспечение требований по Безопасности дорожного движения юридическими лицами и индивидуальными предпринимателями, осуществляющими перевозки автомобильным […]
  • Как оплатить лицевой счет в ростелеком Оплата Ростелеком по лицевому счету: все доступные способы Ростелеком является одним из крупнейших провайдеров в России. Оператор предоставляет услуги связи населению и юридическим лицам ­– стационарная телефония, интернет, ТВ. Провайдер стремится к тому, чтобы пользование сервисами было […]
  • Мтс как вернуть деньги смс Как вернуть деньги с телефона на карту банка, если вы пополнили счет по ошибке? Практика показывает, что большинство пользователей не знают, как действовать, если положили на телефон слишком большую сумму или по ошибке пополнили счет не того абонента. Так, одного из сотрудников нашей […]
  • Хочу открыть детский магазин подскажите где закупать товар дешевле Как обеспечить себя постоянным доходом от собственного бизнеса, не имея большого капитала для вложения? Откройте стоковый магазин и продавайте брендовую одежду и обувь со скидкой. Даже при скидке в 70% на товар ваша наценка может составить до 200%. Сток – это возможность реализовать себя […]
  • Соглашение об уплате алиментов ребенку Соглашение об уплате алиментов Все чаще сознательные родители пытаются договориться и заключить добровольное соглашение об уплате алиментов. Такой документ составляется только по взаимному согласию и в отличие от обращения в суд является мирным способом установления алиментов. Правильно […]
  • Задать вопрос никите киоссе Задай вопрос Никите Киоссе В понедельник, 10 декабря, в 15:00 на lady.tochka.net состоится веб-конференция с участником шоу Голос. Детии на телеканале 1+1 Никитой Киоссе. Никита Киоссе - именно этот 13-летний конкурсант из Рязани, участник третьего дня "слепых" прослушиваний проекта […]
Записи созданы 5769

Похожие записи

Начните вводить, то что вы ищите выше и нажмите кнопку Enter для поиска. Нажмите кнопку ESC для отмены.

Вернуться наверх